Restrukturyzacja klienta w sytuacji trudnej: szkolenie ogólne
Restrukturyzacja klienta w sytuacji trudnej: szkolenie ogólne
Informacje o szkoleniu
- KORZYŚCI
- Poprawa efektywności procesu restrukturyzacji w Banku.
- Pozytywny wpływ na portfel należności nieregularnych w Banku.
- Wzrost kompetencji pracowniczych w obszarze restrukturyzacji.
- Samodzielne prowadzenie wykraczających poza standardowe spraw z zakresu restrukturyzacji Klientów przez pracowników Banku – ograniczenie kosztów współpracy z podmiotami zewnętrznymi.
- Obszerna wiedza na temat procesów szansą na wymierne korzyści dla Banku w postaci korzystnych propozycji restrukturyzacyjnych dla Banku.
- CELE SZKOLENIA
Celem szkolenia jest rozwój kompetencji uczestników w zakresie restrukturyzacji klienta w sytuacji kryzysu.
Po szkoleniu uczestnik:
- Potrafi przeprowadzić diagnozę sytuacji finansowo – ekonomicznej kredytobiorcy w kryzysie oraz dobrać odpowiednie metody i narzędzia do restrukturyzacji kredytobiorcy.
- Jest przygotowany do samodzielnego prowadzenia wykraczających poza standardowe, spraw z zakresu restrukturyzacji.
- Potrafi rzetelnie ocenić program restrukturyzacyjny i propozycje restrukturyzacyjne/układowe w nim zawarte.
- Potrafi samodzielnie kreować bądź negocjować korzystne dla Banku propozycje restrukturyzacyjne.
- Posiada szeroką wiedzę umożliwiającą kontrolę, wsparcie bądź inicjowanie procesu restrukturyzacji Klienta na każdym etapie kryzysu.
- Potrafi ocenić prawdopodobieństwo odzysku oraz określić czas w jakim możliwe jest odzyskanie należności.
- Posiada uporządkowaną wiedzę w zakresie procesu restrukturyzacji kredytów trudnych.
III. ADRESACI
Kierowane do pracowników zespołów zajmujących się restrukturyzacją i windykacją w bankach komercyjnych, analityków ryzyka kredytowego i analityków biznesowych, doświadczonych pracowników monitorujących sytuację ekonomiczno- finansową kredytobiorców.
- POZIOM SZKOLENIA I WYMAGANIA WSTĘPNE DLA UCZESTNIKÓW:
Szkolenie rozwojowe – rozwój kompetencji uczestników w zakresie restrukturyzacji klienta w sytuacji kryzysu. Brak wymagań wstępnych.
- PROGRAM SZKOLENIA:
- Restrukturyzacja podmiotów gospodarczych.
- Umiejscowienie Banku w procesie naprawy sytuacji Klienta – definicja restrukturyzacji w Banku.
- Przyczyny powstawania „trudnych” kredytów:
- Zewnętrzne: niezależne od kredytobiorcy,
- Wewnętrzne: zależne od Kredytobiorcy.
- Symptomy pogarszania się i ryzyko pogorszenia sytuacji finansowej Kredytobiorcy.
- Prawidłowa diagnoza stanu Klienta szansą na skuteczną restrukturyzację, wybór metody i sposobu restrukturyzacji dopasowany do realnych możliwości restrukturyzacji.
- Narzędzia restrukturyzacji w Banku.
- Restrukturyzacja Klienta w ramach Ustawy Prawo restrukturyzacyjne:
- typy postępowań, charakterystyka poszczególnych typów postępowań;
- szanse, zagrożenia i obowiązki dla Banku płynące z wdrożenia sądowego postępowania restrukturyzacyjnego przez Klienta Banku;
- miejsce Baku w procesie restrukturyzacji w oparciu o Ustawę Prawo restrukturyzacyjne;
- przebieg procesu restrukturyzacji klienta w ramach Ustawy Prawo restrukturyzacyjne.
- Ocena planów naprawczych/planów restrukturyzacyjnych:
- zasady tworzenia,
- zawartość merytoryczna,
- wiarygodność planu,
- Ocena propozycji układowych:
- w ramach sądowego postępowania restrukturyzacyjnego,
- w ramach propozycji pozasądowych,
- Ocena możliwości odzyskania zabezpieczeń w postępowaniu restrukturyzacyjnym w praktyce; hipoteki, zastawy, gwarancje bgk, weksle.
- Wypowiedzenie umowy a proces restrukturyzacji.
- Komunikacja z firmami w kryzysie i ich doradcami; prawidłowe ułożenie relacji z restrukturyzowanymi podmiotami.
- Udzielanie finansowania dla Klienta w sytuacji trudnej: wysokie zapotrzebowanie Klienta na gotówkę vs. bardzo wysokie ryzyko udzielenia finansowania.
- Gdy standardowe narzędzia zawodzą
- Restrukturyzacja w ramach Ustawy Prawo restrukturyzacyjne,
- Szanse jakie daje Bankom restrukturyzacja przy użyciu ustawy oddłużeniowej gospodarstw rolnych,
- Sprzedaż wierzytelności,
- Sprzedaż części lub całości przedsiębiorstwa w ramach przygotowanej likwidacji tzw. pre pack.
- Szansa na przymusową restrukturyzację w ramach postępowania sanacyjnego.
- Warunki skutecznej restrukturyzacji:
- Poprzez odzysk ekspozycji,
- Poprzez powrót do należności niezagrożonych.
- Decyzja o przekazaniu sprawy do komórki windykacji.
- METODYKA
Szkolenie będzie prowadzone metodami: wykład, ćwiczenia, przykłady
VII. EWALUACJA SZKOLENIA
Wykorzystana będzie ankieta oceny szkolenia