Prewencja wyłudzeń i oszustw kredytowych

Prewencja wyłudzeń i oszustw kredytowych

Informacje o szkoleniu
Szkolenie przeznaczone jest dla pracowników pionów kredytowych

Korzyści

Uczestnicy zdobędą umiejętności weryfikowania i rozpoznawania prawidłowości dokumentacji składanej przez klientów starających się o kredyt. Zostaną uczuleni na elementy najistotniejsze i nauczą się, jak rozpoznawać sfałszowane dokumenty.

Program

Przestępstwo wyłudzenia kredytu bankowego

  1. Współczesne formy i metody wyłudzeń kredytów
    • skala zjawiska
    • szacunkowe straty generowane przestępstwem
  2. Sposoby działania sprawców wyłudzeń
    • metody wprowadzania banku w błąd co do istotnych dla udzielenia kredytu okoliczności
    • fałszowanie dokumentów przedkładanych w banku w związku z wnioskiem kredytowym:
      • dokumenty podrobione
      • dokumenty przerobione
      • dokumenty poświadczające nieprawdę
      • składanie nieprawdziwych oświadczeń w toku procesu przyznawania kredytu

Prewencja w zakresie wyłudzeń kredytu

  1. Warunki podstawowe skutecznej prewencji:
    • profesjonalizm zawodowy pracowników banków uczestniczących w procesach weryfikacyjnych i decyzyjnych wniosków kredytowych
    • realizowanie i wykorzystywanie programu „Poznaj swojego klienta” jako istotna przesłanka prawidłowych ocen i decyzji kredytowych
    • standardy minimalizujące ryzyko ocen i decyzji
  2. Warunki szczegółowe skutecznej prewencji:
    •  wiedza o kliencie jako warunek podstawowy ocen szczegółowych:
      • zakres informacji dotyczących kredytobiorcy
      • sposoby pozyskiwania informacji
      • aktualizacja informacji
    • podstawowe kryteria ocen dokumentów przedkładanych przez kredytobiorców:
      • różnice w ilości i rodzaju dokumentów pozyskiwanych przez bank w zależności od rodzaju kredytu: dokumenty dot. kredytów dla osób fizycznych (gotówkowe na zakup w systemie ratalnym, hipoteczne), dokumenty dot. kredytów dla jednostek organizacyjnych, w tym zwłaszcza podmiotów gospodarczych
      • metody i sposoby oceny dokumentacji dołączonej do wniosków kredytowych: identyfikacja podrobionych, przerobionych i poświadczających nieprawdę zaświadczeń o zatrudnieniu i zarobkach, ocena prawdziwości dokumentów handlowych (faktury, rachunki itp.), ocena prawdziwości dokumentacji urzędowej (zaświadczenia z ZUS i US, kopie deklaracji podatkowych, wypisy z ksiąg wieczystych itp.), ocena rzetelności ekspertyz i wycen rzeczoznawców, przedkładanych przez kredytobiorców ocena ekonomiczna przedkładanych biznesplanów i prognoz gospodarczych
  3. Formy i metody weryfikowania wiedzy o kliencie – kredytobiorcy.

Przestępstwo oszustwa kredytowego – istota przestępczych działań

  1. Ubieganie się o kredyt, pożyczkę, dotację, gwarancję
  2. Przedłożenie nierzetelnych dokumentów
  3. Brak skutku w postaci wyłudzenia

Ćwiczenia w zakresie identyfikacji podrobionych, przerobionych i poświadczających nieprawdę dokumentów kredytowych

Reviews
  • Avatar

    5

    05.01.2021 at 18:21

    Bardzo lubię patrzeć i uważam, że ta strona zawiera naprawdę przydatne rzeczy! https://samocholand.pl/samochody/

  • Avatar

    5

    06.01.2021 at 19:53

    Najlepsze środki na impotencję. Chcesz powiększyć penisa to sprawdź ranking najlepszych suplementów i środków! http://www.duzytralala.pl/

  • Avatar

    5

    08.01.2021 at 11:50

    I am commenting to let you know of the fine encounter my cousin’s daughter experienced reading your site. She even learned many issues, not to mention what it’s like to have a wonderful giving mindset to have many people quite simply grasp chosen hard to do subject areas. You really exceeded our expectations. Many thanks for giving the insightful, healthy, educational and as well as easy thoughts on the topic to Jane. https://asendinamoxapine.com/

  • Avatar

    5

    08.01.2021 at 12:52

    My husband and i ended up being absolutely contented Chris could complete his basic research by way of the ideas he came across from your own blog. It’s not at all simplistic just to be giving away guides many people could have been making money from. And we consider we’ve got the blog owner to appreciate because of that. All the explanations you’ve made, the easy blog menu, the friendships you assist to create – it’s all awesome, and it’s assisting our son and our family consider that that concept is awesome, and that’s exceptionally fundamental. Many thanks for all! https://effexorvenlafaxines.com/

  • Avatar

    5

    08.01.2021 at 15:31

    I am glad for writing to make you know what a magnificent encounter my friend’s girl gained studying your web site. She learned several pieces, which include what it’s like to possess an awesome helping nature to let other folks very easily know just exactly several multifaceted subject matter. You truly exceeded people’s expectations. Thank you for presenting these powerful, safe, explanatory and in addition fun tips about this topic to Kate. https://luvoxfluvoxamine.com/

  • Avatar

    5

    08.01.2021 at 18:31

    I am glad for writing to make you know what a notable encounter my wife’s girl had studying your web site. She mastered several pieces, which include what it’s like to possess an awesome helping nature to let other individuals with ease know precisely some problematic subject matter. You truly exceeded people’s expectations. Thank you for producing these practical, trusted, informative and in addition fun tips about this topic to Kate. https://luvoxfluvoxamine.com/

  • Avatar

    5

    15.03.2021 at 18:02

    Ja naprawdę wartość twoją dzieło, Świetny post test koronawirus antygenowy. https://testantygenowywymazowyn.pl/