Nowe formy przestępczości wewnątrz- i zewnątrzbankowej

Nowe formy przestępczości wewnątrz- i zewnątrzbankowej

Informacje o szkoleniu

Szkolenie adresowane jest do wszystkich pracowników banków, ze szczególnym uwzględnieniem pracowników kasowych, pracowników pionów kredytowych oraz kierowników placówek

Korzyści

Poznanie najnowszych metod i form popełniania przestępstw na szkodę banku, nabycie umiejętności rozpoznawania symptomów i elementów związanych z planowanym zamachem na bank i jego mienie, poznanie standardowych procedur reagowania na występujące zagrożenia

Program

I. Współczesne zagrożenia sektora bankowego przestępczością

II. Napady na banki jako najgroźniejsza forma przestępczości w sektorze bankowym

  • Skala zjawiska w ujęciu statystycznym i aktualne cechy charakterystyczne napadów
  • Zagrożenia dla życia i zdrowia pracowników i klientów banku
  • Straty powstałe w wyniku napadów

III. Metody działania sprawców napadu na przykładzie doświadczeń z prokuratorskich postępowań

  1. Napady dokonywane przez zorganizowane grupy przestępcze
  2. Napady popełniane przez indywidualnych, „nieprofesjonalnych” sprawców

IV. Obowiązki banków i ich pracowników w zakresie zabezpieczenia placówek przed możliwością napadu w świetle Ustawy o ochronie osób, mienia i Prawa bankowego

  1. Obowiązek ochrony placówki w sposób adekwatny do potencjalnych zagrożeń
  2. Obowiązek przestrzegania tajemnicy bankowej
  3. Obowiązek przestrzegania tajemnicy służbowej

V. Możliwość rozpoznania zagrożenia napadem na etapie przygotowania działań przestępczych

  1. Typowe działania rozpoznawcze i przygotowawcze sprawców napadu
  2. Okoliczności i zachowania, które mogą być zauważone przez pracowników banku
  3. Sposoby reakcji ochrony i pracowników banku

VI. Procedury postępowania w przypadku napadu

  1. Obowiązek opracowania procedur i zapoznania z nimi pracowników banku
  2. Plan ochrony przed napadem
  3. Zasada permanentnego szkolenia pracowników w zakresie znajomości procedur

VII. Szczegółowa zasada postępowania i zachowania pracowników banku w przypadku napadu

  1. Zasada czujności i profesjonalizmu
  2. Zasada poddania się woli napastnika i wykonywania jego poleceń
  3. Zasada nieprowokowania napastnika
  4. Zasada niezwłocznego uruchomienia alarmu
  5. Zasada obserwowania napastników
  6. Zasada nieutrudniania ucieczki napastnikowi
  7. Zasada powiadomienia pogotowia i policji po napadzie
  8. Zasada zabezpieczenia miejsca napadu i śladów przestępstwa

VIII. Przestępstwo wyłudzenia kredytu bankowego

  1. Współczesne formy i metody wyłudzeń kredytów:
    • skala zjawiska
    • szacunkowe straty generowane przestępstwem
  2. Sposoby działania sprawców wyłudzeń:
    • metody wprowadzania banku w błąd co do istotnych dla udzielenia kredytu okoliczności
    • fałszowanie dokumentów przedkładanych w banku w związku z wnioskiem kredytowym (dokumenty podrobione, dokumenty przerobione, dokumenty poświadczające nieprawdę)
    • składanie nieprawdziwych oświadczeń w toku procesu przyznawania kredytu

IX. Prewencja w zakresie wyłudzeń kredytu

  1. Warunki podstawowe skutecznej prewencji:
    • profesjonalizm zawodowy pracowników banków uczestniczących w procesach weryfikacyjnych i decyzyjnych wniosków kredytowych
    • realizowanie i wykorzystywanie programu „Poznaj swojego klienta” jako istotna przesłanka prawidłowych ocen i decyzji kredytowych
    • standardy minimalizujące ryzyko ocen i decyzji
  2. Warunki szczegółowe skutecznej prewencji:
    • wiedza o kliencie jako warunek podstawowy ocen szczegółowych (zakres informacji dotyczących kredytobiorcy, sposoby pozyskiwania informacji, aktualizacja informacji)
  3. Podstawowe kryteria ocen dokumentów przedkładanych przez kredytobiorców:
    • różnice w ilości i rodzaju dokumentów pozyskiwanych przez bank w zależności od rodzaju kredytu
    • dokumenty dot. kredytów dla osób fizycznych (gotówkowe na zakup w systemie ratalnym, hipoteczne)
    • dokumenty dot. kredytów dla jednostek organizacyjnych, w tym zwłaszcza podmiotów gospodarczych
    • metody i sposoby oceny dokumentacji dołączonej do wniosków kredytowych (identyfikacja podrobionych, przerobionych i poświadczających nieprawdę zaświadczeń o zatrudnieniu i zarobkach, ocena prawdziwości dokumentów handlowych (faktury, rachunki itp.), ocena prawdziwości dokumentacji urzędowej (zaświadczenia z ZUS i US, kopie deklaracji podatkowych, wypisy z ksiąg wieczystych itp.), ocena rzetelności ekspertyz i wycen rzeczoznawców, przedkładanych przez kredytobiorców, ocena ekonomiczna przedkładanych biznesplanów i prognoz gospodarczych), warunki podstawowe skutecznej prewencji – formy i metody weryfikowania wiedzy o kliencie – kredytobiorcy

X. Przestępstwo oszustwa kredytowego

  1. Istota przestępczych działań, ubieganie się o kredyt, pożyczkę, dotację, gwarancję:
    • przedłożenie nierzetelnych dokumentów
    • brak skutku w postaci wyłudzenia

XI. Przestępstwa popełniane przy wykorzystaniu bankowości elektronicznej

  1. Przestępstwa dotyczące kart płatniczych i bankomatowych
  2. Skimming jako podstawa przestępstw kartowych
  3. Przestępstwa związane z bankowością internetową

 

Reviews
  • Avatar

    5

    06.01.2021 at 23:38

    ¿Necesita un préstamo rápido por Internet o un préstamo por Internet? Consulta nuestra oferta. http://prestamosrapidostrds.es/

  • Avatar

    5

    09.01.2021 at 12:16

    I’m just commenting to let you be aware of of the exceptional discovery my cousin’s child enjoyed going through your blog. She discovered a wide variety of details, most notably how it is like to have a very effective coaching heart to get many more effortlessly fully understand certain extremely tough matters. You actually did more than my desires. I appreciate you for displaying such great, healthy, educational and also cool guidance on that topic to Evelyn. https://seroquelquetiapine.com/#

  • Avatar

    5

    09.01.2021 at 12:23

    I’m commenting to let you be aware of of the beneficial discovery my child developed browsing the blog. She came to find a lot of issues, not to mention what it’s like to have a wonderful giving mood to have men and women really easily have an understanding of selected hard to do subject areas. You really exceeded our own expectations. Many thanks for imparting the interesting, safe, explanatory and even easy thoughts on the topic to Janet. https://wellbutrinbupropions.com/#